“數(shù)字員工”在資金管控數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用
建筑行業(yè)項目具有多而分散、地域廣、銀行賬戶數(shù)量多、資金受外部監(jiān)管等特點，可使用銀（財）企直聯(lián)方式進行資金結(jié)算的業(yè)務(wù)占比不高，相當(dāng)部分的資金支付仍需人工通過網(wǎng)銀完成。為有效解決結(jié)算效率低、人力投入大、舞弊風(fēng)險高等管理難題，中鐵十二局集團有限公司財務(wù)共享中心以資金管控數(shù)字化轉(zhuǎn)型為切入口，在傳統(tǒng)財務(wù)共享模式的基礎(chǔ)上，將 "RPA+Al+NLP"的財務(wù)數(shù)字化技術(shù)應(yīng)用在資金結(jié)算管理中，自主研發(fā)了中國鐵建第一個全部由財務(wù)機器人組成的“數(shù)字員工辦公室”（以下簡稱系統(tǒng)），經(jīng)第三方專業(yè)機構(gòu)安全評估后，于2022年5月正式投用，成為中國鐵建首個無人化辦公室。目前集團在用銀行賬戶 3000多個，涉及開戶銀行57家，除工農(nóng)中建交等大型銀行外，還有多家小型銀行，分布在全國各地；且因施工地點因素，大部分開戶銀行位居偏遠地區(qū)。
圖：數(shù)字員工運行監(jiān)控系統(tǒng)
系統(tǒng)基于“RPA+Al+NLP”技術(shù)進行代碼編寫，設(shè)計開發(fā)“數(shù)字員工”，自動操作財務(wù)軟件，處理標(biāo)準(zhǔn)化會計業(yè)務(wù)。“雙管齊下“徹底解決資金集中管控的難題，最終構(gòu)建以“安全、高效”為核心的“四全“財務(wù)結(jié)算體系。
系統(tǒng)主要包含三大業(yè)務(wù)：
其一，常規(guī)付款業(yè)務(wù)。“數(shù)字員工”根據(jù)資金系統(tǒng)單據(jù)信息自動登錄企業(yè)網(wǎng)銀，按照設(shè)定的資金劃線，執(zhí)行付款申請單據(jù)的信息錄入，生成資金支付申請單；同時，嵌入智能算法，按照預(yù)先設(shè)定的支付規(guī)則，計算最優(yōu)組合，安排付款優(yōu)先級；支付指令發(fā)出后，“數(shù)字員工”可通過連接各個銀行的操作系統(tǒng)自動查詢并反饋支付結(jié)果。
其二，代發(fā)工資業(yè)務(wù)。用戶將按照既定模板制作的代發(fā)工資信息上傳至客戶端程序，由 “數(shù)字員工”對數(shù)據(jù)中的賬號、戶名、金額等信息的合規(guī)性進行校驗。若不匹配，則退回至提單人處修改，減輕了財務(wù)人員信息核對、退款重復(fù)等工作負擔(dān)，且整個過程無需落地，便捷高效的同時防范操作風(fēng)險。
其三，銀（財）企直聯(lián)業(yè)務(wù)。通過“數(shù)字員工”將數(shù)據(jù)校驗過程前置，提高了工作效率，確保了財務(wù)系統(tǒng)與銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬戶信息的一致性。
系統(tǒng)主要構(gòu)建四大能力：
其一，高效服務(wù)，降本增效：集團全年資金結(jié)算業(yè)務(wù)量高達56萬筆，日均單量近2300筆，“數(shù)字員工辦公室”的投用使業(yè)務(wù)處理效率提升10倍以上，資金結(jié)算業(yè)務(wù)可替代80％的人工，數(shù)據(jù)處理準(zhǔn)確率達100%。同時，可實現(xiàn)7*24小時不間斷高效作業(yè)，起到了提高效率、節(jié)省人力、節(jié)約成本的作用。
其二，操作可視，防范風(fēng)險：“數(shù)字員工”嚴格按照預(yù)先設(shè)置的標(biāo)準(zhǔn)流程操作，從根本上杜絕了資金舞弊風(fēng)險隱患；作業(yè)操作能夠通過監(jiān)控器進行追蹤，實現(xiàn)隨時調(diào)閱操作軌跡，流程可視、可控、可跟蹤，防范人為舞弊；通過網(wǎng)銀盾集中管控，實現(xiàn)嚴格的分級分崗物理隔離，保證不相容崗位分離，保障資金結(jié)算安全。
其三，創(chuàng)新優(yōu)化，促進轉(zhuǎn)型：作為集團數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型過程中的重要角色，“數(shù)字員工”辦公室”的投用，優(yōu)化了人員配置，促進財務(wù)轉(zhuǎn)型，充分發(fā)揮財務(wù)職能、深入管理。財務(wù)人員工作積極性得到有效調(diào)動，現(xiàn)有財務(wù)人員將轉(zhuǎn)向管理會計和業(yè)財融合會計，從事更高附加值工作，創(chuàng)造更大價值。
其四，智能驅(qū)動，品質(zhì)發(fā)展：以“數(shù)字員工”作為集團數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型的重要抓手，驅(qū)動財務(wù)端、業(yè)務(wù)端、技術(shù)端、服務(wù)端進行多維度智能化升級，為集團高質(zhì)量發(fā)展提供解決思路、技術(shù)積累和人才儲備。未來將進一步加快促進“數(shù)字員工”與業(yè)務(wù)端管理的融合，繼續(xù)挖掘“數(shù)字員工”服務(wù)潛能，為集團管理信息化、數(shù)字化及風(fēng)險管控智能化發(fā)展提供強有力支撐，為集團高質(zhì)量發(fā)展賦能助力。
本文章選自中國上市公司協(xié)會發(fā)布的《中國上市公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型典型案例》