浙商證券綜合運(yùn)營平臺(tái)推進(jìn)資管運(yùn)營一體化體系建設(shè)
2022年是資管后新規(guī)時(shí)代的元年，新業(yè)務(wù)品種層出不窮、外部監(jiān)管日趨嚴(yán)格，對資管運(yùn)營管理提出了更高要求，如何精準(zhǔn)管理眾多產(chǎn)品和運(yùn)營事件、提升日終清算等人工監(jiān)控效率、降低操作風(fēng)險(xiǎn)、沉淀資管數(shù)據(jù)等成為行業(yè)亟待解決的問題。2022年年初，人民銀行印發(fā)的《金融科技發(fā)展規(guī)劃(2022-2025年）》明確將搭建業(yè)務(wù)、技術(shù)、數(shù)據(jù)融合聯(lián)動(dòng)的一體化運(yùn)營中臺(tái)作為金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)任務(wù)之一。
在此背景下，浙商證券積極運(yùn)用大數(shù)據(jù)與人工智能技術(shù)，構(gòu)建資管運(yùn)營一體化平臺(tái)（以下簡稱“平臺(tái)”），建立基于柔性管理和流程整合，確保運(yùn)營業(yè)務(wù)流程依規(guī)按章嚴(yán)格執(zhí)行。在實(shí)務(wù)操作層面的“最后一公里”對前臺(tái)業(yè)務(wù)起到有效的制衡。依托標(biāo)準(zhǔn)化、流程化、數(shù)字化的流程監(jiān)督，對資管運(yùn)營全流程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一精細(xì)化管控，提升業(yè)務(wù)人員的運(yùn)營管理體驗(yàn)。
平臺(tái)以業(yè)務(wù)流程為框架、數(shù)據(jù)為脈絡(luò)，構(gòu)建了以“三個(gè)中心”為頂層設(shè)計(jì)的一體化運(yùn)營管控體系。具體包括：
產(chǎn)品中心（產(chǎn)品管理系統(tǒng)）：主要功能有產(chǎn)品流程管理、產(chǎn)品要素管理、產(chǎn)品全景360、產(chǎn)品文檔管理、產(chǎn)品多維數(shù)據(jù)展示、產(chǎn)品運(yùn)營事件提醒等。
監(jiān)控中心（運(yùn)營管控系統(tǒng)）：結(jié)合運(yùn)營人員經(jīng)驗(yàn)，將過往經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)落地在系統(tǒng)中，形成運(yùn)營人員的“第三只眼”。以無侵入的方式，將數(shù)據(jù)探針深入各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，并根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則實(shí)時(shí)采集和監(jiān)測業(yè)務(wù)運(yùn)行的狀態(tài)。
數(shù)據(jù)中心（資管數(shù)據(jù)集市）：以數(shù)據(jù)平臺(tái)化、模型標(biāo)準(zhǔn)化為基礎(chǔ)，建立統(tǒng)一的資管數(shù)據(jù)集市，構(gòu)建覆蓋各維度視角的指標(biāo)體系，打造全方位的數(shù)據(jù)體系，為報(bào)表中心、運(yùn)營監(jiān)控等應(yīng)用，提供高效率的數(shù)據(jù)支持。
在場景應(yīng)用創(chuàng)新方面，實(shí)現(xiàn)了兩個(gè)突破：
一是構(gòu)建了可視化、智能化的運(yùn)營預(yù)警機(jī)制。搭建可視化、可配置的運(yùn)營管控監(jiān)控配置服務(wù)站，對業(yè)務(wù)運(yùn)作、數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)、流程執(zhí)行等各類業(yè)務(wù)場景風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行模型設(shè)計(jì)、算法校驗(yàn)和實(shí)時(shí)監(jiān)控。通過可視化運(yùn)營監(jiān)控中心建設(shè)，匯總多個(gè)系統(tǒng)運(yùn)營監(jiān)控狀態(tài)以及跨系統(tǒng)運(yùn)營監(jiān)控模型結(jié)果展示。同時(shí)及時(shí)預(yù)警并根據(jù)事先配置的異常處理流程自動(dòng)化處理異常或必要時(shí)人工干預(yù)排查，及時(shí)、有效地管控運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。
二是構(gòu)建了可共享監(jiān)控規(guī)則因子庫。通過資管運(yùn)營管理業(yè)務(wù)的梳理，分類提煉出多維度因子，并根據(jù)其管理屬性及運(yùn)營管控要求封裝成標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)控規(guī)則因子庫。由于資管產(chǎn)品要素的共通性、資管運(yùn)營管理工作的同質(zhì)性，監(jiān)控規(guī)則因子庫對行業(yè)“新引擎“通過標(biāo)準(zhǔn)化的入?yún)⒍x，可向行業(yè)推廣使用。
在技術(shù)架構(gòu)方面，資管一體化運(yùn)營中臺(tái)以云原生架構(gòu)為基礎(chǔ)，構(gòu)建大數(shù)據(jù)與人工智能技術(shù)中臺(tái)，整合多套異構(gòu)后臺(tái)，保障業(yè)務(wù)需求快速響應(yīng)。
其中，基于大數(shù)據(jù)平臺(tái)的流批一體技術(shù)實(shí)現(xiàn)高吞吐、低延遲、高性能，能夠分布式運(yùn)行在上千個(gè)節(jié)點(diǎn)上，將一個(gè)大型計(jì)算任務(wù)的流程拆解成小的計(jì)算過程，然后將任務(wù)分布到并行節(jié)點(diǎn)上進(jìn)行處理，在執(zhí)行任務(wù)過程中，能夠自動(dòng)發(fā)現(xiàn)事件處理過程中的錯(cuò)誤而導(dǎo)致數(shù)據(jù)不一致的問題，滿足監(jiān)控實(shí)時(shí)性要求高的業(yè)務(wù)場景。
目前，浙商證券綜合運(yùn)營平臺(tái)已有300多個(gè)產(chǎn)品線上運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)線上全生命周期管理。涉及36個(gè)流程，合計(jì)277個(gè)流程節(jié)點(diǎn)，覆蓋資管各業(yè)務(wù)部門；搭建了可視化、可配置的運(yùn)營管控監(jiān)控配置服務(wù)站，實(shí)現(xiàn)在運(yùn)行的監(jiān)控指標(biāo)有166個(gè)，極大減輕業(yè)務(wù)人員工作周，同時(shí)降低了操作風(fēng)險(xiǎn)。浙商證券資管一體化運(yùn)營管控體系的建設(shè)，對行業(yè)有一定的參考意義。項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)了資管運(yùn)營工作體系化、數(shù)字化、智能化建設(shè)，將業(yè)務(wù)人員從日常繁瑣工作中解放出來，幫助解決一線業(yè)務(wù)人員的現(xiàn)實(shí)問題，為資管行業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理提供新的方向。
本文章選自中國上市公司協(xié)會(huì)發(fā)布的《中國上市公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型典型案例》