URM統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)
建立數(shù)字業(yè)務(wù)模式，打造國內(nèi)領(lǐng)先的固定收益服務(wù)品牌
山西證券的數(shù)字化轉(zhuǎn)型改造路徑是全方位、多角度的，前中后臺同時推進(jìn)又互為輔助。在前臺推進(jìn)山證報價板項目的同時，統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)(URM)作為中后臺產(chǎn)品，提供同業(yè)用戶信息、債券推薦輔助前臺業(yè)務(wù)員進(jìn)行交易并作為山證報價板的管理后臺補充報價板展業(yè)的必要功能。
統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)以提高客戶服務(wù)的準(zhǔn)確性與體驗感為目標(biāo)建立起全新的數(shù)字業(yè)務(wù)模式：該模式以客戶為中心，以用戶庫為載體，通過對客戶需求的數(shù)字化處理建立用戶畫像，配以大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)推薦模型，建立對客戶風(fēng)險偏好、交易偏好的立體化認(rèn)知，借助Al數(shù)字助理向客戶推薦報價；客戶在獲取到感興趣的報價后由人工交易員介入與客戶進(jìn)行深度交流，最終引流至山證報價板完成交易。
統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)作為數(shù)字固收的核心承載平臺，記錄畫像、提供能力，并以Al數(shù)字助理作為構(gòu)建同業(yè)用戶的網(wǎng)絡(luò)抓手推動數(shù)字業(yè)務(wù)，同時秉持著數(shù)據(jù)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)產(chǎn)生價值的理念，引入大數(shù)據(jù)模型，生成精準(zhǔn)推薦算法，輔助交易員日常工作，為市場預(yù)判、經(jīng)營決策提供有力支撐，驅(qū)動業(yè)務(wù)改善，實現(xiàn)精益運營與業(yè)務(wù)增長。
統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)內(nèi)的大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)推薦采用推薦模型與價格預(yù)測模型。推薦模型分為召回與精排兩部分，先根據(jù)債券在所有關(guān)注組中共同被關(guān)注情況，計算債券間的相似性矩陣，再根據(jù)待推薦客戶的歷史關(guān)注記錄，推送相似債券。接著根據(jù)構(gòu)造點擊行為特征，并以同時
被關(guān)注與被點擊的債券作為建模目標(biāo)，構(gòu)建二分類模型，計算召回模型Top K只債券的精排結(jié)果，根據(jù)每只債券的輸出概率實現(xiàn)再排序；
價格模型采用全連接神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)，根據(jù)當(dāng)日成交流水、輿情等實時信號，以天為粒度預(yù)測債券的報買、報賣價格。價格預(yù)測模型下一階段將以預(yù)測實時的報買報賣以及成交價為目標(biāo)；增加數(shù)據(jù)維度，納入宏觀指標(biāo)和輿情，構(gòu)建價格與輿情矩陣，使得模型擁有對宏觀經(jīng)濟(jì)以及市場情緒的捕捉能力。
統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)將傳統(tǒng)交易中以對手方機構(gòu)為核心的交易方式轉(zhuǎn)向以對手方交易員為核心，在通過交易員畫像以及交易流水分析了解其交易偏好的基礎(chǔ)上，更好地捕捉潛在交易機會，有效解決用戶量擴(kuò)容慢的問題，擴(kuò)大數(shù)字業(yè)務(wù)的覆蓋量，助力企業(yè)降低搜尋成本、增大創(chuàng)收空間、洞察市場風(fēng)險、覆蓋長尾客戶。
統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)以同業(yè)交易員個人為核心，針對用戶畫像為用戶精準(zhǔn)推薦其需要的服務(wù)，放棄傳統(tǒng)按業(yè)務(wù)條線、按機構(gòu)的服務(wù)模式，以金融科技為手段，依靠金融科技邊際成本低，覆蓋觸達(dá)面廣的優(yōu)勢，盡可能覆蓋全市場的同業(yè)用戶。同時又充分發(fā)揮了數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價值，提供債券自動回價統(tǒng)一解決方案。
統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)的創(chuàng)新場景在于通過全面、智能化的數(shù)字展業(yè)服務(wù)，搭建同業(yè)通訊錄。上線僅1年，統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)收錄了超過3萬名同業(yè)用戶的信息，并將標(biāo)簽顆粒度細(xì)化到單券，與交易員進(jìn)行關(guān)聯(lián)，形成精準(zhǔn)的用戶畫像體系，目前體系內(nèi)已包含用戶畫像達(dá)到數(shù)千個，標(biāo)簽近萬個，支持Al數(shù)字助理根據(jù)用戶訂閱和偏好為萬余名QT好友和萬余名iDeal好友提供消息服務(wù)，智能應(yīng)答快速響應(yīng)債券報價。同時該項目接入大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)推薦頁面，對接山證報價板商機頁面及用戶認(rèn)證，致力于推動固收全業(yè)務(wù)流程的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
2023年，統(tǒng)一關(guān)系管理系統(tǒng)作為數(shù)字業(yè)務(wù)開展的管理后臺，在生成式Al受到廣泛關(guān)注的今日，將作為數(shù)字業(yè)務(wù)的紐帶串聯(lián)其他數(shù)字產(chǎn)品，以提高業(yè)務(wù)營收為最終目標(biāo)，聚焦產(chǎn)品力提升，包括基礎(chǔ)功能優(yōu)化、曝光渠道增加、用戶交互優(yōu)化、支持更多業(yè)務(wù)場景、輔以多樣化運營等手段，推動山西證券的數(shù)字化轉(zhuǎn)型日益走向成熟。
本文章選自中國上市公司協(xié)會發(fā)布的《中國上市公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型典型案例》