北京銀行統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)集市
搭建統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)集市平臺，助力監(jiān)管數(shù)字化轉(zhuǎn)型
大數(shù)據(jù)監(jiān)管驅(qū)使下，金融監(jiān)管機構(gòu)正在向?qū)崟r監(jiān)管、智能監(jiān)管、穿透監(jiān)管的模式發(fā)展，對金融機構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計提出更為嚴格要求。數(shù)字化能力不足、手工統(tǒng)計較為普遍、豎井式開發(fā)、數(shù)據(jù)不同源、加工不一致、數(shù)據(jù)應(yīng)用模式單一成為制約北京銀行監(jiān)管數(shù)字化轉(zhuǎn)型的痛點。為了實現(xiàn)“一個銀行(One Bank)、一體數(shù)據(jù)(One Data)、一體平臺(One Plat form) ”的數(shù)字發(fā)展戰(zhàn)略，北京銀行2022年啟動了統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)集市建設(shè)項目。
統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)集市項目建設(shè)路徑
項目定位為“橫縱打通”業(yè)務(wù)模式，實現(xiàn)明細層與指標層、跨報送間數(shù)據(jù)打通目標。目前已完成包括1104人行大集中、系統(tǒng)性重要銀行、EAST、人行金數(shù)等11個跨報送體系的約 6萬項監(jiān)管統(tǒng)計指標和約5000項明細數(shù)據(jù)資產(chǎn)盤點、整合和口徑標準化，完成建設(shè)集市的明細層和整合層數(shù)據(jù)模型，未來可高效響應(yīng)各類監(jiān)管報送的要求，實現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計管理流程線上化和管理任務(wù)的自動化，并通過各類數(shù)據(jù)應(yīng)用模式，支持各部門靈活自主使用監(jiān)管數(shù)據(jù)，推動監(jiān)管數(shù)據(jù)資產(chǎn)對業(yè)務(wù)及管理的賦能。
具體從五方面推進平臺建設(shè)：一是通過以監(jiān)管數(shù)據(jù)盤點為起點，摸清家底，分析各報送體系的指標、數(shù)據(jù)的范圍，梳理業(yè)務(wù)口徑和技術(shù)邏輯，厘清數(shù)據(jù)上下游鏈路關(guān)系。二是承接監(jiān)管數(shù)據(jù)資產(chǎn)的盤點成果，全面覆蓋北京銀行以及分支機構(gòu)的明細監(jiān)管報送主題，建立統(tǒng)一監(jiān)管集市的明細層。三是北京銀行將監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管理向事前防范和事中管控延伸，從重視 “整改”轉(zhuǎn)向關(guān)注“預(yù)防”。四是同步優(yōu)化監(jiān)管數(shù)據(jù)認責(zé)和認責(zé)體系，落實和細化各部門監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任，推動解決歷史數(shù)據(jù)認責(zé)爭議問題。五是金融監(jiān)管機構(gòu)鼓勵通過場景建設(shè)，大數(shù)據(jù)模型建設(shè)，人工智能應(yīng)用，探索監(jiān)管數(shù)據(jù)對業(yè)務(wù)及管理的應(yīng)用領(lǐng)域，持續(xù)挖掘和釋放監(jiān)管數(shù)據(jù)的價值，實現(xiàn)監(jiān)管數(shù)據(jù)資產(chǎn)由“盤點”走到“盤活”。
統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)集市平臺建設(shè)內(nèi)容
統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)集市的架構(gòu)主要由四部分組成。一是數(shù)據(jù)源層。即業(yè)務(wù)系統(tǒng)原始數(shù)據(jù)的存放地，通過數(shù)據(jù)湖獲得。二是監(jiān)管數(shù)據(jù)模型層。分為基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和匯總數(shù)據(jù)，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)按照不同的業(yè)務(wù)主題進行設(shè)計，如總賬、客戶、存款、貸款、銀行卡等分類，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)在業(yè)務(wù)主題分類之上，采取多維設(shè)計的方式，進行維度和度量的抽象，形成行內(nèi)可復(fù)用、易擴展的監(jiān)管底層多維數(shù)據(jù)模型體系；匯總數(shù)據(jù)則是按照各類監(jiān)管報送的要求進行數(shù)據(jù)匯總加工處理，包含指標模型的建立，為后續(xù)的前端應(yīng)用提供易用數(shù)據(jù)和指標。
三是應(yīng)用服務(wù)層。分為基礎(chǔ)功能、指標管理和數(shù)據(jù)服務(wù)，基礎(chǔ)功能主要提供滿足監(jiān)管報送相應(yīng)的基礎(chǔ)系統(tǒng)功能，如權(quán)限管理、報表管理、報表首頁、報表收藏、報表導(dǎo)航和流程管理；指標管理主要是為了實現(xiàn)監(jiān)管報送指標型數(shù)據(jù)的高度復(fù)用、業(yè)務(wù)自主定義、業(yè)務(wù)自主維護的設(shè)計思想，將各類監(jiān)管報送具備同業(yè)務(wù)口徑的指標進行提煉，確保在全行角度對外監(jiān)管報送的口徑一致性和正確性；數(shù)據(jù)服務(wù)則是各類監(jiān)管報送的數(shù)據(jù)前端直觀展現(xiàn)，和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的表樣或接口規(guī)范保持一致。四是用戶層。主要為提供給系統(tǒng)使用者日常使用的功能，如報表填報、數(shù)據(jù)校驗、報表審核、報表查詢、系統(tǒng)管理等功能，同時可按照不同的報送機構(gòu)實體進行分類，如法人機構(gòu)、分支機構(gòu)、并表機構(gòu)等。
統(tǒng)一監(jiān)管數(shù)據(jù)集市項目建設(shè)成效
統(tǒng)一監(jiān)管集市平臺為企業(yè)帶來三方面的價值：
一是促生產(chǎn)經(jīng)營成本下降。解決當(dāng)前北京銀行11類對外監(jiān)管報送出口不統(tǒng)一，約5000項明細數(shù)據(jù)的監(jiān)管數(shù)據(jù)源分散，約60000項統(tǒng)計指標和底層數(shù)據(jù)及加工口徑不統(tǒng)一等問題，減負約30％的監(jiān)管數(shù)據(jù)加工鏈路，有效縮短約30％報送前數(shù)據(jù)一致性核查時間，降低監(jiān)管統(tǒng)計工作管理成本。
二是促協(xié)同效率提升。平臺可以全面釋放每月、季末統(tǒng)計人員約3-5個工作日報表加工時間，有效縮短監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量問題定位時間，同步提升了全行數(shù)據(jù)一致性，提升全行內(nèi)部經(jīng)營統(tǒng)計分析的效率。
三是促經(jīng)濟效益提升。平臺的多維指標應(yīng)用模式有效推動監(jiān)管數(shù)據(jù)價值應(yīng)用投入。通過多維指標體系利用監(jiān)管數(shù)據(jù)開展趨勢分析、波動性分析、紅黃燈預(yù)警，或是聯(lián)合其他業(yè)務(wù)部門，以業(yè)務(wù)需求為驅(qū)動開展數(shù)據(jù)價值應(yīng)用專項，更有預(yù)見性的開展行內(nèi)業(yè)務(wù)和管理規(guī)劃。
此外，統(tǒng)一監(jiān)管集市平臺項目成果落地后，將成為我國銀行業(yè)實現(xiàn)明細層與指標層、跨報送間數(shù)據(jù)的管理理念，“橫縱打通”式監(jiān)管數(shù)據(jù)集市的成功落地案例。項目也促進了包括通過綠色、普惠金融、供應(yīng)鏈等全行數(shù)據(jù)標準的統(tǒng)一和有效執(zhí)行，補充了行內(nèi)現(xiàn)有的數(shù)據(jù)標準缺口，對綠色、普惠金融、供應(yīng)鏈等業(yè)務(wù)的有序開展提供了標準引領(lǐng)作用。
本文章選自中國上市公司協(xié)會發(fā)布的《中國上市公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型典型案例》