西南證券面向證券公司電子數(shù)據(jù)存證的區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)項(xiàng)目
西南證券“面向證券公司電子數(shù)據(jù)存證的區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)”是公司區(qū)塊鏈技術(shù)從無(wú)到有的突破，實(shí)現(xiàn)了公司電子業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的多方存證。平臺(tái)上線(xiàn)后，每年預(yù)計(jì)完成超100萬(wàn)筆數(shù)據(jù)的存證，使用區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)增信、降低糾紛風(fēng)險(xiǎn)。就此西南證券首席信息官華明從行業(yè)及公司基本情況、公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型推進(jìn)情況、案例項(xiàng)目建設(shè)情況等方面進(jìn)行了分享。
以下為訪(fǎng)談實(shí)錄：
（一）企業(yè)介紹
問(wèn)題：西南證券所在的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和行業(yè)發(fā)展情況是怎樣的？
回答：西南證券成立于1999年，是唯一一家注冊(cè)地在重慶的全國(guó)性綜合券商，經(jīng)營(yíng)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢(xún)、證券承銷(xiāo)與保薦、證券資產(chǎn)管理、融資融券和金融產(chǎn)品代銷(xiāo)等，幾乎覆蓋了所有業(yè)務(wù)牌照。
中國(guó)現(xiàn)有142家證券公司，行業(yè)集中度很高。2021年數(shù)據(jù)顯示，前十大券商的利潤(rùn)大概占整個(gè)行業(yè)利潤(rùn)的60%。近年來(lái)，隨著市場(chǎng)化程度的逐步提高和競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，國(guó)內(nèi)證券業(yè)已呈現(xiàn)出經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展差異化競(jìng)爭(zhēng)的態(tài)勢(shì)，頭部券商各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面發(fā)展，不斷鞏固其行業(yè)優(yōu)勢(shì)地位，中小型券商則不斷發(fā)展在某項(xiàng)業(yè)務(wù)或某個(gè)領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新深挖產(chǎn)業(yè)鏈，成為在細(xì)分市場(chǎng)具有核心競(jìng)爭(zhēng)力的證券公司。
問(wèn)題：西南證券整體的數(shù)字化團(tuán)隊(duì)有著怎樣的架構(gòu)及職能？
回答：根據(jù)公司戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，2021年底西南證券對(duì)數(shù)字化團(tuán)隊(duì)整體組織架構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，將信息技術(shù)部拆分成信息技術(shù)部和金融科技部，形成穩(wěn)態(tài)和敏態(tài)兼具的雙輪驅(qū)動(dòng)格局。同時(shí)，在信息技術(shù)部和金融科技部部門(mén)內(nèi)新設(shè)立了云計(jì)算、信息技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用、平臺(tái)架構(gòu)、金融創(chuàng)新等新型技術(shù)團(tuán)隊(duì)�；诟鼮橥晟频慕M織架構(gòu)，西南證券數(shù)字化團(tuán)隊(duì)正聚焦科技創(chuàng)新，全力推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的有效落地，持續(xù)提高業(yè)務(wù)連續(xù)性保障水平，賦能公司高質(zhì)量發(fā)展。
信息技術(shù)部主要職能是參與制定并統(tǒng)籌落實(shí)公司的信息技術(shù)治理策略與發(fā)展規(guī)劃，保障公司信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。信息技術(shù)部下設(shè)八個(gè)工作組，包括技術(shù)管理組、系統(tǒng)運(yùn)行組、技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施組、網(wǎng)絡(luò)安全組、質(zhì)量控制組、云計(jì)算應(yīng)用組、信息技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用組、需求規(guī)劃組。
金融科技部主要職能是公司信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和實(shí)施落地，并負(fù)責(zé)跟蹤和研究金融科技領(lǐng)域的技術(shù)趨勢(shì)和創(chuàng)新。金融科技部下設(shè)九個(gè)二級(jí)部門(mén)，包含交易系統(tǒng)的研發(fā)中心、管理系統(tǒng)研發(fā)中心、網(wǎng)絡(luò)金融研發(fā)中心、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)支持中心、大數(shù)據(jù)應(yīng)用中心、智能化應(yīng)用中心，平臺(tái)架構(gòu)中心、金融創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)中心、綜合項(xiàng)目管理中心。
（二）案例解析
問(wèn)題：面向證券公司的電子數(shù)據(jù)存證區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)主要想解決哪些業(yè)務(wù)痛點(diǎn)？
回答：《證券法》要求證券公司在展業(yè)時(shí)，必須履行對(duì)數(shù)據(jù)妥善保存、自證清白的義務(wù)。目前證券公司大部分業(yè)務(wù)已支持線(xiàn)上辦理，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)已實(shí)現(xiàn)電子化，但電子數(shù)據(jù)面臨易篡改、易刪除和舉證困難的問(wèn)題。同時(shí)，電子數(shù)據(jù)保存在本地系統(tǒng)中，公信力和司法效力低，與客戶(hù)發(fā)生糾紛時(shí)，取證、公證耗時(shí)耗力，造成公司維權(quán)成本高。
問(wèn)題：西南證券數(shù)據(jù)存證區(qū)塊鏈平臺(tái)的具體戰(zhàn)略規(guī)劃是怎樣的？
回答：近年，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，最高人民法院發(fā)布相關(guān)法規(guī)，明確了區(qū)塊鏈存證的法律效力。西南證券積極探索區(qū)塊鏈技術(shù)的落地實(shí)踐，建設(shè)完成了電子存證區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)，成功構(gòu)建了公司電子數(shù)據(jù)的通用存證方法，并可根據(jù)不同業(yè)務(wù)場(chǎng)景定制存證步驟，實(shí)現(xiàn)了用技術(shù)創(chuàng)新保護(hù)客戶(hù)和公司雙方利益的目標(biāo)。該平臺(tái)是區(qū)塊鏈技術(shù)在公司的首次落地，驗(yàn)證了區(qū)塊鏈技術(shù)在證券行業(yè)的應(yīng)用可能性。公司還將不斷探索區(qū)塊鏈技術(shù)與證券業(yè)務(wù)場(chǎng)景結(jié)合的方式，利用區(qū)塊鏈技術(shù)的分布式、不可否認(rèn)、可追溯等特性，助力業(yè)務(wù)往高質(zhì)量、高安全性方向發(fā)展。
此外，公司還將在滿(mǎn)足監(jiān)管要求的前提下，基于該平臺(tái)，積極探索隱私計(jì)算與區(qū)塊鏈技術(shù)的結(jié)合方式，以打通不同公司主體間的數(shù)據(jù)壁壘，實(shí)現(xiàn)跨組織數(shù)據(jù)互通，深度挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值。
問(wèn)題：在項(xiàng)目具體實(shí)施過(guò)程中是否遇到問(wèn)題？是如何解決的？
回答：所有數(shù)據(jù)理論上都可以劃分成批次數(shù)據(jù)事后進(jìn)行存證，但出于成本和精細(xì)化管理考慮，項(xiàng)目組將存證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分為流式數(shù)據(jù)和批次數(shù)據(jù)兩類(lèi)，在流式數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)場(chǎng)景做了很多技術(shù)研討和業(yè)務(wù)分析。通過(guò)梳理不同業(yè)務(wù)的處理過(guò)程，分析業(yè)務(wù)產(chǎn)生糾紛的可能性，公司最后選定了采用流式數(shù)據(jù)存證的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，并對(duì)具體業(yè)務(wù)過(guò)程做了進(jìn)一步細(xì)分，將其拆分成若干個(gè)步驟，深入探討每個(gè)步驟，找出能作為證據(jù)的環(huán)節(jié)和操作點(diǎn)，再把它們串起來(lái)作為一個(gè)完整的證據(jù)鏈。
問(wèn)題：項(xiàng)目對(duì)未來(lái)整體行業(yè)和社會(huì)帶來(lái)哪些價(jià)值和幫助？
回答：一方面，本項(xiàng)目通過(guò)電子數(shù)據(jù)存證與區(qū)塊鏈技術(shù)的結(jié)合，完成了對(duì)接證券行業(yè)中心機(jī)構(gòu)鏈與司法機(jī)構(gòu)鏈，為其他上市公司對(duì)接司法鏈提供了可行性的驗(yàn)證。
另一方面，利用區(qū)塊鏈技術(shù)不可否認(rèn)、可追溯等特性，可以為公司治理中面臨的舉證場(chǎng)景提供便捷的途徑。若將上市公司的信息披露記錄在統(tǒng)一的區(qū)塊鏈系統(tǒng)中，可進(jìn)一步增強(qiáng)信息披霪的可信度、改善信息披露質(zhì)量、提升信息披霪驗(yàn)真效率。
問(wèn)題：在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中是否引入合作伙伴，他們從中給予了哪些幫助？
回答：合作伙伴來(lái)自?xún)?nèi)外部。內(nèi)部的合作伙伴是公司各相關(guān)部門(mén)和團(tuán)隊(duì)，包括技術(shù)和業(yè)務(wù)，為業(yè)務(wù)場(chǎng)景應(yīng)用分析提供了大量的支持；同時(shí)，公司多活雙中心的部署，也為項(xiàng)目應(yīng)用落地提供了強(qiáng)有力的技術(shù)支持，保障了業(yè)務(wù)連續(xù)性。外部的合作伙伴來(lái)自供應(yīng)商和同業(yè)券商。供應(yīng)商提供了整體區(qū)塊鏈Baas平臺(tái)成熟的產(chǎn)品，公司在這個(gè)技術(shù)基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)存證平臺(tái)，包括存證具體應(yīng)用的業(yè)務(wù)，及適合本地環(huán)境的部署方案等。同業(yè)券商的調(diào)研也為項(xiàng)目方案的確立提供了寶貴的參考和借鑒。
（三）產(chǎn)業(yè)觀(guān)察
問(wèn)題：西南證券整體數(shù)字化建設(shè)情況是怎樣的？
回答：公司整體的數(shù)字化能力建設(shè)相對(duì)平衡，但各領(lǐng)域均與行業(yè)領(lǐng)先水平有一定差距。在“數(shù)字化技術(shù)與平臺(tái)”“數(shù)字化組織與協(xié)同“領(lǐng)域相對(duì)較好；“數(shù)字化業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)”“數(shù)字化渠道與生態(tài)”目前處于”起步階段＂，需加強(qiáng)建設(shè)；“數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)” 方面存在比較明顯的能力缺失，需要在未來(lái)的建設(shè)方向上重點(diǎn)關(guān)注。
問(wèn)題：西南證券制定了怎樣的數(shù)字化戰(zhàn)略？
回答：通過(guò)借鑒行業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合公司發(fā)展目標(biāo)，針對(duì)公司未來(lái)三年業(yè)務(wù)發(fā)展及運(yùn)營(yíng)管理的技術(shù)需求、痛點(diǎn)問(wèn)題和實(shí)際困難，西南證券提出了＂敏捷科技、數(shù)字西證”的全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，并通過(guò)以點(diǎn)帶面的推進(jìn)策略，以財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型為核心突破點(diǎn)，逐步加強(qiáng)金融科技的全面有效賦能，實(shí)現(xiàn)資源整合及共享，帶動(dòng)公司整體數(shù)字化能力的大幅提升，將數(shù)字化轉(zhuǎn)型落到實(shí)處、轉(zhuǎn)為實(shí)效。
今年4月，重慶市委市政府召開(kāi)了數(shù)字重慶建設(shè)大會(huì)，提出聚焦“一年形成重點(diǎn)能力、三年形成基本能力、五年形成體系能力”目標(biāo)，加快建設(shè)“1361“數(shù)字重慶建設(shè)整體構(gòu)架，形成一批具有重慶辨識(shí)度和全國(guó)影響力的重大應(yīng)用，打造引領(lǐng)數(shù)字文明新時(shí)代的市域范例。西南證券將對(duì)標(biāo)數(shù)字重慶建設(shè)“1361"架構(gòu)體系，學(xué)習(xí)”三張清單”工作方法，結(jié)合自身實(shí)際形成公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型方案。同時(shí)，公司將圍繞落實(shí)IT戰(zhàn)略規(guī)劃展開(kāi)相關(guān)工作，力圖通過(guò)三年規(guī)劃的落實(shí)，促進(jìn)金融科技與業(yè)務(wù)深度融合，通過(guò)數(shù)字化、智能化等科技手段為業(yè)務(wù)賦能，提升公司核心競(jìng)爭(zhēng)力，推動(dòng)公司業(yè)務(wù)規(guī)模和精細(xì)化管理水平的有效增長(zhǎng)。
問(wèn)題：西南證券未來(lái)會(huì)關(guān)注哪些技術(shù)？
回答：一是人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)：例如利用ChatGPT可以構(gòu)建智能客服，回答客戶(hù)的常見(jiàn)問(wèn)題、解釋投資產(chǎn)品和交易流程。還可以構(gòu)建智能投教，用于證券行業(yè)的培訓(xùn)和教育，并幫助新手理解投資基礎(chǔ)知識(shí)和行業(yè)規(guī)則。
二是實(shí)時(shí)計(jì)算：利用實(shí)時(shí)計(jì)算能力可以在高頻交易、實(shí)時(shí)市場(chǎng)分析、實(shí)時(shí)決策等領(lǐng)域發(fā)揮重大作用。特別是風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)測(cè)，通過(guò)實(shí)時(shí)分析和多維度計(jì)算來(lái)評(píng)估和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等。
三是區(qū)塊鏈技術(shù)：區(qū)塊鏈技術(shù)可以應(yīng)用于證券交易的結(jié)算和清算過(guò)程。通過(guò)區(qū)塊鏈的分布式賬本，可以提高交易的透明度、減少交易中介環(huán)節(jié)，并提供更安全、高效的結(jié)算和交割。
（四）數(shù)智文化
問(wèn)題：人才是企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵之一，如何培養(yǎng)和發(fā)展數(shù)字化轉(zhuǎn)型的合格人才？
回答：數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要不斷更新的技能和知識(shí)，因此培養(yǎng)和發(fā)展數(shù)字化轉(zhuǎn)型的合格人才是持續(xù)的過(guò)程。培養(yǎng)和發(fā)展數(shù)字化轉(zhuǎn)型的合格人才需要多方面的努力。
一是招聘和選拔：招聘和選拔是獲取數(shù)字化轉(zhuǎn)型人才的主要途徑之一，公司需持續(xù)引入具有數(shù)字化轉(zhuǎn)型相關(guān)先進(jìn)技術(shù)技能和經(jīng)驗(yàn)的人才。
二是培養(yǎng)和分享：制定詳細(xì)的人才培養(yǎng)計(jì)劃，包括培訓(xùn)課程、工作輪換、跨部門(mén)合作等，有助于確保員工掌握必要的數(shù)字化轉(zhuǎn)型技能和知識(shí)，并更快速適應(yīng)證券行業(yè)激烈競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的要求。此外，提供基于具體項(xiàng)目的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和經(jīng)驗(yàn)分享，讓員工在實(shí)際數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目中應(yīng)用所學(xué)知識(shí)和技能，是提升員工數(shù)字化思維和數(shù)字化能力的有效手段。
三是合作和交流：數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要不同部門(mén)之間的緊密合作。鼓勵(lì)跨部門(mén)的溝通和協(xié)作，建立橫向協(xié)作團(tuán)隊(duì)，共同應(yīng)對(duì)解決數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的挑戰(zhàn)，促進(jìn)知識(shí)共享及業(yè)務(wù)與技術(shù)的融合。
四是創(chuàng)新和試錯(cuò)：鼓勵(lì)員工創(chuàng)新和實(shí)踐，營(yíng)造勇于探索創(chuàng)新的文化氛圍，提供嘗試新想法和實(shí)驗(yàn)數(shù)字化解決方案的試錯(cuò)機(jī)會(huì)和激勵(lì)機(jī)制。
問(wèn)題：您認(rèn)為企業(yè)文化應(yīng)該如何更好地匹配數(shù)字化轉(zhuǎn)型？
回答：企業(yè)文化的匹配是數(shù)字化轉(zhuǎn)型成功的重要因素之一，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，企業(yè)文化的調(diào)整和重塑是必不可少的。
一是自上而下的文化貫穿：公司領(lǐng)導(dǎo)層高度重視，全公司范圍內(nèi)數(shù)字化意識(shí)和思維的宣傳，讓每個(gè)員工都正確理解數(shù)字化轉(zhuǎn)型愿景、戰(zhàn)略、定位及價(jià)值。西南證券在公司高質(zhì)量發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)小組下增設(shè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作專(zhuān)班，由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分管副總裁任組長(zhǎng)，首席信息官任副組長(zhǎng)，專(zhuān)班成員包括公司各業(yè)務(wù)及管理部門(mén)，并要求所有涉及數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作的部門(mén)，均需成立部門(mén)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作專(zhuān)班，全力推進(jìn)公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作。
二是培養(yǎng)全員數(shù)字化思維：數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要從管理層到執(zhí)行層具備數(shù)字化思維，即能夠適應(yīng)數(shù)字化時(shí)代的新思維模式，同時(shí)鼓勵(lì)員工學(xué)習(xí)數(shù)字化技術(shù)，以適應(yīng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作要求。西南證券還鼓勵(lì)各部門(mén)積極開(kāi)展同業(yè)調(diào)研，并根據(jù)調(diào)研情況，立足自身業(yè)務(wù)和管理發(fā)展的實(shí)際，形成切實(shí)可行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作方案。
三是培育企業(yè)創(chuàng)新文化：數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要員工具備創(chuàng)新的意識(shí)和能力，需要員工不斷探索新技術(shù)、發(fā)掘新機(jī)會(huì)和思考新的業(yè)務(wù)模式。因此，公司將培育”開(kāi)放包容、鼓勵(lì)試錯(cuò)＂的創(chuàng)新文化，營(yíng)造鼓勵(lì)員工提出新想法和嘗試新方法的文化氛圍，并為創(chuàng)新關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)提供充分的資源支持。
四是形成開(kāi)放協(xié)作氛圍：數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要一個(gè)開(kāi)放、透明的溝通環(huán)境，公司應(yīng)形成開(kāi)放協(xié)作的氛圍，鼓勵(lì)員工之間的交流與合作，特別需要跨團(tuán)隊(duì)、部門(mén)之間的信息共享和密切協(xié)同，杜絕信息孤島和孤軍作戰(zhàn)。
本文章選自中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)發(fā)布的《中國(guó)上市公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型典型案例》